{"id":5917,"date":"2023-07-17T12:41:57","date_gmt":"2023-07-17T10:41:57","guid":{"rendered":"https:\/\/www.obat.fr\/blog\/?p=5917"},"modified":"2023-08-11T14:59:58","modified_gmt":"2023-08-11T12:59:58","slug":"flux-tresorerie-entreprise","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.obat.fr\/blog\/flux-tresorerie-entreprise\/","title":{"rendered":"Qu&rsquo;est-ce que sont les flux de tr\u00e9sorerie d&rsquo;une entreprise ? D\u00e9finition et suivi"},"content":{"rendered":"\n<p>Vous \u00eates g\u00e9rant d\u2019une entreprise, ou bien vous comptez en cr\u00e9er une bient\u00f4t ? Parmi les \u00e9l\u00e9ments essentiels \u00e0 une bonne gestion de soci\u00e9t\u00e9, on retrouve les<strong> flux de tr\u00e9sorerie<\/strong>. Il serait dommage de subir un manque de liquidit\u00e9 ! Quelle est la d\u00e9finition du flux de tr\u00e9sorerie ? Comment calculer les diff\u00e9rents flux et \u00e0 quoi sert un <strong>tableau de flux de tr\u00e9sorerie<\/strong> ? Comment optimiser son <strong>cash-flow<\/strong> ? D\u00e9couvrez toutes nos explications et nos conseils dans cet article complet !&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Qu\u2019est-ce que le flux de tr\u00e9sorerie ?<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Flux de tr\u00e9sorerie : d\u00e9finition<\/h3>\n\n\n\n<p>Le <strong>flux de tr\u00e9sorerie<\/strong>, aussi connu sous le nom de <strong>cash-flow<\/strong>, d\u00e9signe les mouvements des liquidit\u00e9s d\u2019une entreprise, c\u2019est-\u00e0-dire toutes les sommes d&rsquo;argent qui traversent ses comptes. <\/p>\n\n\n\n<p>Un<strong> flux de tr\u00e9sorerie positif<\/strong> signifie qu\u2019il reste de l\u2019argent disponible pour des d\u00e9penses et des investissements ; \u00e0 l&rsquo;inverse, un <strong>flux de tr\u00e9sorerie n\u00e9gatif<\/strong> signifie que l\u2019entreprise a plut\u00f4t besoin d\u2019argent. <\/p>\n\n\n\n<p>On distingue donc :&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/emojipedia.org\/check-mark\/\">\u2714\ufe0f<\/a> les flux de tr\u00e9sorerie entrants (paiement des clients et autre argent qui entre sur le compte professionnel) ;<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/emojipedia.org\/check-mark\/\">\u2714\ufe0f<\/a> les flux de tr\u00e9sorerie sortants (toutes les d\u00e9penses li\u00e9es \u00e0 l\u2019activit\u00e9).<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">L\u2019importance d\u2019avoir un cash flow positif<\/h3>\n\n\n\n<p>Il est tr\u00e8s important de maintenir un <strong>cash-flow positif<\/strong> autant que possible puisque cela indique que votre activit\u00e9 professionnelle cr\u00e9e de la richesse. <\/p>\n\n\n\n<p>La pr\u00e9sence de liquidit\u00e9 rassure \u00e9galement grandement <strong>les banques et les investisseurs <\/strong><a href=\"https:\/\/emojipedia.org\/bank\/\">\ud83c\udfe6<\/a> Ces liquidit\u00e9s peuvent se transformer en dividendes pour les actionnaires ou bien d\u00e9montrent de votre capacit\u00e9 \u00e0 rembourser un cr\u00e9dit. <\/p>\n\n\n\n<p>D\u00e9gager des exc\u00e9dents tous les mois n\u2019est pas n\u00e9cessaire, mais sur le long terme, votre entreprise doit pouvoir <strong>g\u00e9n\u00e9rer des revenus<\/strong> et donc maintenir un flux net de tr\u00e9sorerie positif. <\/p>\n\n\n\n<p>Cette situation implique \u00e9galement un Besoin en fonds de roulement (BFR) n\u00e9gatif, un indicateur de bonne sant\u00e9 pour une soci\u00e9t\u00e9.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p><em>A lire \u00e9galement : <a href=\"https:\/\/www.obat.fr\/blog\/tresorerie-entreprise\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Comment g\u00e9rer la tr\u00e9sorerie de son entreprise ?<\/a><\/em><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Pourquoi analyser l\u2019\u00e9tat de la tr\u00e9sorerie d\u2019une entreprise ?<\/h2>\n\n\n\n<p>L\u2019\u00e9tat des flux de tr\u00e9sorerie permet :&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>d\u2019\u00e9tablir la position financi\u00e8re d\u2019une entreprise ;<\/li>\n\n\n\n<li>de conna\u00eetre la valeur r\u00e9elle de l\u2019activit\u00e9 professionnelle ;&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>d\u2019\u00e9valuer les actions d\u2019une entreprise.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>L&rsquo;analyse des flux est plus pr\u00e9cise que l\u2019analyse du <a href=\"https:\/\/www.economie.gouv.fr\/facileco\/bilan\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">bilan<\/a> ou du <a href=\"https:\/\/www.economie.gouv.fr\/facileco\/compte-resultats#:~:text=Le%20compte%20de%20r%C3%A9sultat%20regroupe,%2C%20l'entreprise%20est%20b%C3%A9n%C3%A9ficiaire.\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">compte de r\u00e9sultat<\/a>. C\u2019est essentiel \u00e0 la fois pour le chef d\u2019entreprise et pour les investisseurs. Avoir une id\u00e9e en temps r\u00e9el de l\u2019\u00e9tat pr\u00e9sent et futur de sa tr\u00e9sorerie en fonction des activit\u00e9s d\u2019exploitation, d\u2019investissement ou de financement permet de mieux arbitrer les choix strat\u00e9giques.&nbsp;&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Quelle diff\u00e9rence entre tr\u00e9sorerie et b\u00e9n\u00e9fice ?<\/h2>\n\n\n\n<p>Il ne faut pas confondre les <strong><mark style=\"background-color:rgba(0, 0, 0, 0)\" class=\"has-inline-color has-vivid-cyan-blue-color\">flux de tr\u00e9sorerie d\u2019exploitation et le b\u00e9n\u00e9fice<\/mark><\/strong>. Le b\u00e9n\u00e9fice correspond au revenu total qu&rsquo;une entreprise tire de ses activit\u00e9s. Il comptabilise l\u2019argent des ventes, des investissements et des autres sources de revenus. <\/p>\n\n\n\n<p>Il est tr\u00e8s important de faire cette distinction puisqu\u2019une entreprise rentable peut tout \u00e0 fait manquer d\u2019esp\u00e8ces et subir une crise de liquidit\u00e9. Le b\u00e9n\u00e9fice tient \u00e9galement compte des amortissements tandis que le cash-flow se penche sur les diff\u00e9rences du fonds de roulement. <\/p>\n\n\n\n<p>Ainsi, le<strong> flux de tr\u00e9sorerie op\u00e9rationnel <\/strong>ne s\u2019int\u00e9resse pas aux investissements, ce qui donne une image plus \u201cfavorable\u201d de l\u2019entreprise. Le<strong> flux disponible<\/strong> int\u00e8gre quant \u00e0 lui tous les investissements et les structures avec une croissance rapide ont donc souvent un cash-flow disponible n\u00e9gatif.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p><em>A lire \u00e9galement : <a href=\"https:\/\/www.obat.fr\/blog\/rentabilite-entreprise-batiment\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">9 astuces pour am\u00e9liorer la rentabilit\u00e9 de son entreprise de b\u00e2timent ?<\/a><\/em><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Comment suivre et analyser ses flux de tr\u00e9sorerie ?<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Calcul du flux de tr\u00e9sorerie<\/h3>\n\n\n\n<p>Pour <strong>calculer le flux de tr\u00e9sorerie,<\/strong> le plus simple reste de d\u00e9duire les flux sortants de tous les flux entrants :&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Le flux de tr\u00e9sorerie op\u00e9rationnel<\/strong> = b\u00e9n\u00e9fice +\/- fonds de roulement + amortissements.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Le flux de tr\u00e9sorerie disponible<\/strong> = b\u00e9n\u00e9fice +\/- fonds de roulement + amortissements \u2013 investissements.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Il est \u00e9galement tr\u00e8s utile de savoir faire des pr\u00e9visions de flux de tr\u00e9sorerie pour prendre les bonnes d\u00e9cisions strat\u00e9giques, et notamment pr\u00e9voir l\u2019\u00e9volution de ses liquidit\u00e9s au cours des ann\u00e9es \u00e0 venir.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Le tableau de flux de tr\u00e9sorerie&nbsp;<\/h3>\n\n\n\n<p>Le<strong> tableau des flux de tr\u00e9sorerie<\/strong> est un outil tr\u00e8s important pour d\u00e9montrer la capacit\u00e9 d&rsquo;une entreprise \u00e0 assurer des liquidit\u00e9s suffisantes pour \u00eatre solvable et d\u00e9velopper son activit\u00e9. Id\u00e9alement, ces derni\u00e8res doivent \u00eatre sup\u00e9rieures au r\u00e9sultat net. <\/p>\n\n\n\n<p>L\u2019<strong>\u00e9tat des flux de tr\u00e9sorerie<\/strong> fait partie des 3 \u00e9tats financiers permettant d\u2019optimiser la comptabilit\u00e9 d\u2019une entreprise avec le bilan et le compte de r\u00e9sultat. Cette cartographie des mouvements de liquidit\u00e9s offre de nombreux avantages :&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong><mark style=\"background-color:rgba(0, 0, 0, 0)\" class=\"has-inline-color has-vivid-cyan-blue-color\">C\u2019est un bon indicateur de vos liquidit\u00e9s<\/mark><\/strong> : vous savez ce que vous pouvez financi\u00e8rement vous permettre ou non.<\/li>\n\n\n\n<li><mark style=\"background-color:rgba(0, 0, 0, 0)\" class=\"has-inline-color has-vivid-cyan-blue-color\"><strong>Il indique les variations de l&rsquo;actif, du passif et des capitaux propres<\/strong> <\/mark>: ces indicateurs sont cruciaux pour \u00e9valuer les performances de votre entreprise.<\/li>\n\n\n\n<li><mark style=\"background-color:rgba(0, 0, 0, 0)\" class=\"has-inline-color has-vivid-cyan-blue-color\">I<strong>l aide \u00e0 pr\u00e9voir les flux de tr\u00e9sorerie futurs<\/strong><\/mark> : le tableau vous permet de cr\u00e9er des projections de flux de tr\u00e9sorerie pour cr\u00e9er de futurs business plans.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Les diff\u00e9rentes familles de flux<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Les flux de tr\u00e9sorerie de l\u2019activit\u00e9 (FTA)&nbsp;<\/h3>\n\n\n\n<p>Le <strong>flux de tr\u00e9sorerie de l\u2019activit\u00e9 <\/strong>d\u00e9signe le flux g\u00e9n\u00e9r\u00e9 lorsque l&rsquo;entreprise a d\u00e9livr\u00e9 ses biens ou services habituels. Il comprend donc les recettes et les d\u00e9penses, et correspond au chiffre d\u2019affaires. Le FTA n\u2019int\u00e8gre ni les activit\u00e9s d\u2019investissements ni les activit\u00e9s de financement. <\/p>\n\n\n\n<p>Il s\u2019agit d\u2019un exc\u00e9dent qui exprime la valeur mon\u00e9taire de la richesse cr\u00e9\u00e9e pour rembourser les emprunts, verser des dividendes, autofinancer des investissements, etc. La majorit\u00e9 des<strong> flux de tr\u00e9sorerie<\/strong> font partie de cette cat\u00e9gorie. <\/p>\n\n\n\n<p>Pour les calculer dans le BTP, il vous suffit de prendre le r\u00e9sultat de vos ventes et de soustraire vos d\u00e9penses (mati\u00e8res premi\u00e8res, outils et machines, main d\u2019\u0153uvre, loyer, etc.).<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Les flux de tr\u00e9sorerie de l\u2019investissement (FTI)&nbsp;<\/h3>\n\n\n\n<p>Les<strong> flux de tr\u00e9sorerie de l\u2019investissement<\/strong> d\u00e9signent tous les flux qui proviennent de l&rsquo;achat ou de la vente d&rsquo;actifs gr\u00e2ce aux fonds disponibles (biens physiques et biens non physiques comme les brevets). Il ne s\u2019agit ici pas de dettes. <\/p>\n\n\n\n<p>Les FTI se calculent ainsi : acquisitions d\u2019immobilisations incorporelles et corporelles \u2013 acquisitions d\u2019entit\u00e9s (titres de participation) + cession d\u2019immobilisations incorporelles et corporelles + cessions d\u2019entit\u00e9s (titres de participation). <\/p>\n\n\n\n<p>G\u00e9n\u00e9ralement, pour les TPE et les PME, il s\u2019agit seulement d\u2019une petite partie des flux de tr\u00e9sorerie, mais on conseille tout de m\u00eame de les surveiller puisqu\u2019elle impacte votre fonds de roulement.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Les flux de tr\u00e9sorerie de financement (FTF)&nbsp;<\/h3>\n\n\n\n<p>Les<strong> flux de tr\u00e9sorerie de financement <\/strong>concernent tous les produits et charges qui proviennent des emprunts et des fonds propres, c\u2019est-\u00e0-dire les revenus g\u00e9n\u00e9r\u00e9s et les actifs d\u00e9pens\u00e9s pour vos activit\u00e9s de financement. <\/p>\n\n\n\n<p>Par exemple : le remboursement d\u2019un pr\u00eat bancaire, un nouvel investisseur au capital, le recours \u00e0 une ligne de cr\u00e9dit, etc. <\/p>\n\n\n\n<p>Pour conna\u00eetre la valeur des FTF, il faut faire le calcul suivant : augmentation de capital + emprunts moyen et long terme \u2013 remboursement des emprunts +\/- variation des pr\u00eats des actionnaires \u2013 dividendes vers\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Le flux de tr\u00e9sorerie disponible (Free Cash Flow)&nbsp;<\/h3>\n\n\n\n<p>Enfin, il faut \u00e9valuer le <strong>flux de tr\u00e9sorerie disponible<\/strong> (free cash-flow) qui repr\u00e9sente les liquidit\u00e9s restantes apr\u00e8s la cession d\u2019actifs, les investissements, le BFR et les imp\u00f4ts sur l\u2019exploitation. Il existe <strong>deux formules de calcul du free cash flow<\/strong> :&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>flux de tr\u00e9sorerie de l\u2019activit\u00e9 (FTA) + flux de tr\u00e9sorerie de l\u2019investissement (FTI) ;<\/li>\n\n\n\n<li>exc\u00e9dent brut d&rsquo;exploitation (EBE) + cession d\u2019actifs \u2013 investissement + variation du BFR \u2013 imp\u00f4ts sur le r\u00e9sultat d\u2019exploitation.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Comment cr\u00e9er et optimiser son flux de tr\u00e9sorerie ?<\/h2>\n\n\n\n<p>Apr\u00e8s <strong>analyse de votre<\/strong> <strong>tr\u00e9sorerie<\/strong>, vous vous apercevez que des am\u00e9liorations sont possibles ? Voici quelques conseils pour mieux g\u00e9rer votre flux de tr\u00e9sorerie :&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Supprimer les d\u00e9penses superflues<\/strong> : \u00e9vitez les grosses d\u00e9penses qui ne sont pas ou plus utiles. Ne voyez pas les choses en grand trop rapidement et misez sur des canaux de communication gratuits comme les r\u00e9seaux sociaux.&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Ne pas verser de dividendes :<\/strong> durant les premi\u00e8res ann\u00e9es de votre entreprise, conservez les dividendes sur votre compte professionnel pour pallier d\u2019\u00e9ventuels impr\u00e9vus.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>S\u2019adapter au march\u00e9 <\/strong>: restez \u00e0 l\u2019\u00e9coute de l\u2019offre et de la demande pour proposer des produits et services qui apportent une r\u00e9elle plus-value et vous d\u00e9marquent de vos concurrents.&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Diversifier son offre<\/strong> : la sp\u00e9cialisation est un crit\u00e8re de qualit\u00e9, mais la diversification permet \u00e9galement d\u2019int\u00e9resser une client\u00e8le cible plus large. Allez \u00e0 la rencontrer de votre cible pour adapter votre communication.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>R\u00e9cup\u00e9rer ses cr\u00e9ances<\/strong> : une tr\u00e9sorerie insuffisante pour couvrir vos d\u00e9penses peut \u00eatre due \u00e0 un non-recouvrement de cr\u00e9ances. Un logiciel de facturation comme <a href=\"https:\/\/www.obat.fr\/\">Obat<\/a> peut vous aider \u00e0 optimiser les relances.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n\n\n<p>Ces changements de comportement simples et ces astuces pour aideront \u00e0 agir sur votre performance financi\u00e8re et donc \u00e9quilibrer vos flux de tr\u00e9sorerie nette ! C\u2019est une variable indispensable pour une bonne gestion de son activit\u00e9 professionnelle \u00e0 moyen et long terme. La <strong>variation de tr\u00e9sorerie<\/strong> est normale pour une entreprise puisque vous devez investir pour vous d\u00e9velopper. Attention toutefois \u00e0 bien \u00e9quilibrer vos d\u00e9penses et vos rentr\u00e9es d\u2019argent pour pr\u00e9server la sant\u00e9 financi\u00e8re de votre activit\u00e9 sur le moyen et long terme.<\/p>\n\n\n<div class=\"kk-star-ratings kksr-auto kksr-align-left kksr-valign-bottom\"\n    data-payload='{&quot;align&quot;:&quot;left&quot;,&quot;id&quot;:&quot;5917&quot;,&quot;slug&quot;:&quot;default&quot;,&quot;valign&quot;:&quot;bottom&quot;,&quot;ignore&quot;:&quot;&quot;,&quot;reference&quot;:&quot;auto&quot;,&quot;class&quot;:&quot;&quot;,&quot;count&quot;:&quot;0&quot;,&quot;legendonly&quot;:&quot;&quot;,&quot;readonly&quot;:&quot;&quot;,&quot;score&quot;:&quot;0&quot;,&quot;starsonly&quot;:&quot;&quot;,&quot;best&quot;:&quot;5&quot;,&quot;gap&quot;:&quot;5&quot;,&quot;greet&quot;:&quot;Notez cet article&quot;,&quot;legend&quot;:&quot;0\\\/5 - (0 vote)&quot;,&quot;size&quot;:&quot;16&quot;,&quot;title&quot;:&quot;Qu\\u0026#039;est-ce que sont les flux de tr\u00e9sorerie d\\u0026#039;une entreprise ? 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Parmi les \u00e9l\u00e9ments essentiels \u00e0 une bonne gestion de soci\u00e9t\u00e9, on retrouve les flux de tr\u00e9sorerie. Il serait dommage de subir un manque de liquidit\u00e9 ! Quelle est la d\u00e9finition du flux de tr\u00e9sorerie ? 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